Crédito

"A área de crédito é responsável pela análise econômico-financeira dos clientes do banco e dos setores nos quais estão inseridos. Buscamos definir limites máximos de exposição a cada uma das empresas, classificá-las de acordo com seu risco e monitorá-las com frequência para detectar mudanças na sua capacidade financeira."

Temos uma responsabilidade muito grande em garantir que todas as análises sejam sempre criteriosas, isentas e conclusivas. Para isso, as áreas internas – em especial o Comercial - são grandes parceiros, com os quais dialogamos e buscamos consenso sobre a forma de estruturar operações ao mesmo tempo rentáveis e com risco aceitável para o banco.

Dentro deste processo, o contato próximo e constante com as empresas também é fundamental. Além disso, fazemos um acompanhamento diário sobre o que se passa com a carteira de clientes pelas fontes de notícias setoriais e regionais. Uma vez por semana, temos uma grande reunião interna - que chamamos de Comitê de Crédito - com executivos de diversas áreas do banco, na qual são discutidos e aprovados uma série de limites.

O grande desafio é assegurar que o banco conceda crédito para as empresas de forma sustentável: sem negar crédito a quem o mereça e limitando a concessão a quem apresente uma situação financeira pouco saudável. Na equipe de crédito temos um time que é referência para assuntos socioambientais e atua na avaliação dos impactos e riscos socioambientais de projetos que serão financiados ou ofertados pelo Itaú BBA.

Entender a realidade de cada cliente / setor, sua estratégia para o curto e médio prazo e, após muito trabalho, conseguir junto com outras áreas do banco viabilizar operações que façam a diferença e resolvam problemas e necessidades dos clientes – e do país – faz do nosso trabalho algo realmente estimulante.

Para quem está iniciando uma carreira, a área oferece uma grande oportunidade de aprender sobre como a estratégia de uma empresa impacta sua performance. Aprender a pensar colocando-se no lugar do diretor financeiro ou mesmo do presidente de uma empresa é fundamental para ter sucesso na área.

André Giannini - Crédito

Produtos

"A área de Produtos Ativos em Moeda Estrangeira é uma área de vendas especializada nos produtos de financiamento a comércio exterior e também em empréstimos ligados a capital de giro e garantias internacionais. O nome “moeda estrangeira” vem do fato de que os recursos que emprestamos aos clientes têm origem externa (normalmente em dólar)."

Temos como principal foco de atuação auxiliar a área comercial nas demandas dos clientes do Itaú BBA que envolvam esses produtos, não só fazendo o trabalho reativo, mas também o pró-ativo. Ou seja, ajudamos na identificação das demandas e muitas vezes fazemos o contato direto com o cliente para promover as operações. Isso tudo é do lado da originação, mas também estamos do lado da estruturação, ou seja, após a operação ter sido fechada ou ainda estar em negociação, a área de Ativos em Moeda Estrangeira tem participação ativa e decisiva na montagem das estruturas mais adequadas para os interesses do cliente e do banco como um todo. Na fase de estruturação contamos com uma série de áreas correlatas, do jurídico ao middle-office, da tesouraria à sindicalização, para nos auxiliar a colocar as operações de pé.

O nosso dia a dia envolve o contato com várias áreas do banco, em especial a Comercial – no que diz respeito às questões de precificação, crédito e promoção do produto -, o Jurídico – nas estruturação das garantias e negociação de contratos para formalização das operações junto aos clientes – e o Middle-office, que dá o suporte necessário para operacionalizar os negócios.

Acredito que os maiores aprendizados vêm em entender os produtos de uma forma mais técnica - seja do lado de legislação, estruturação ou vendas - e também no contato com os clientes externos e internos.

Os principais desafios estão em atender com agilidade as demandas que precisam de respostas rápidas. Este tipo de situação, que ocorre com certa freqüência, exige uma capacidade de coordenação muito grande porque é preciso contar com a ajuda de uma série de áreas. Mas isso também traz muitas oportunidades. São esses desafios que nos fazem crescer e sermos melhores no que fazemos.

Renato Paixão de la Rosa - Produtos

Mesa Clientes

"A área de Mesa Clientes é responsável pela precificação de operações de Ativos e Passivos para grandes empresas que operam com o Itaú BBA. Atua em conjunto com a área Comercial e de Produtos estruturando e precificando operações de captação e de empréstimos em diversas modalidades."

Especificamente na Mesa de Câmbio, fazemos o fechamento de câmbio principalmente para os importadores e exportadores. Além disso, oferecemos todo o suporte para a empresa, desde o operacional (dúvidas quanto à documentação, legislação, tributação...) até o estratégico (operações estruturadas, panorama do mercado...).

Nossa principal atividade é negociar a compra e venda de moedas estrangeiras com clientes e corretores. Desta forma, precisamos estar sempre informados sobre os acontecimentos no mercado, para definir as melhores estratégias para o negócio e também para orientar os clientes para que eles possam tomar suas decisões da melhor maneira possível. Por isso, nos dedicamos a conhecer os detalhes de suas operações, a fim de descobrir como o Itaú BBA pode agregar valor.

Também temos relacionamento próximo com diversas áreas do banco, especialmente com as áreas de suporte, que nos auxiilam a operacionalizar nossos produtos, e com o Comercial, a fim de discutir estratégias e estruturar operações específicas para cada cliente, além de prospectar novas oportunidades de negócios.

O nosso dia a dia é bastante dinâmico e estamos constantemente em contato com o mercado, o que torna o nosso trabalho ainda mais interessante. Além de procurar entender como está o cenário externo através da leitura de relatórios de research, as negociações com os clientes são feitas o tempo todo, no Brasil inteiro. Ao final do dia, apuramos o resultado da mesa e revemos as estratégias utilizadas, se necessário.

O nosso maior desafio é conquistar e fidelizar as empresas com um produto bastante comum no mercado, como o câmbio pronto. Para isso, precisamos diferenciar nossa oferta, agregando serviços de suporte e oferecendo o melhor atendimento.

Para quem está iniciando uma carreira na área, os maiores aprendizados são o conhecimento do mercado, o relacionamento comercial e a oportunidade de desenvolver agilidade, raciocínio e “jogo de cintura”.

Felipe Bertoncello – Mesa Clientes - Câmbio

Comercial SP

"A área comercial é responsável pelo relacionamento entre os clientes e o banco. Nosso papel é originar negócios junto aos clientes e atender às suas diversas demandas. Para isso, procuramos conhecer seus negócios da maneira mais profunda possível, para sermos capazes de identificar as oportunidades e de propor soluções diferenciadas, adequadas às necessidades de cada um."

Temos também um papel de gerenciar e otimizar os recursos das diversas áreas do banco em benefício dos clientes.

Sou um dos officers comerciais do segmento Large Corporate em São Paulo. Officer é o termo utilizado para designar as pessoas responsáveis pelo relacionamento comercial com as empresas clientes.

Sou responsável pelo atendimento a uma carteira de clientes composta por cerca de 20 grupos econômicos.

Dentre as responsabilidades de um officer comercial posso citar: prospecção de negócios, condução do processo de aprovação de limites de crédito em conjunto com a área de crédito, identificação das estruturas/soluções mais adequadas às demandas dos clientes; negociação das condições comerciais das operações junto aos clientes e acompanhamento da execução das operações e da negociação de contratos.

Não há uma rotina definida no dia a dia da área comercial. As atividades do nosso dia dependem muito do andamento das operações que estão em estudo ou que estão em fase de execução. Temos bastante autonomia para definir como será o nosso dia, buscando sempre organizá-lo de forma a maximizar a originação de negócios.

Algumas das atividades recorrentes em nosso dia a dia: visitas a clientes, reuniões internas para estruturação de operações juntamente com as áreas de produtos, análise de materiais de crédito (balanços, projeções, etc.) e participação em comitês de crédito e negociação de minutas de contrato em conjunto com o jurídico e com as áreas de produtos.

Um de nossos maiores desafios é estabelecer uma relação de confiança com os clientes, de forma que eles reconheçam o banco não só como um financiador ou provedor de serviços, mas como um consultor, um parceiro que pode ajudá-los e aconselhá-los em assuntos estratégicos. Destacaria a oportunidade de estar permanentemente em contato com profissionais altamente qualificados de diversas áreas do banco, referências em suas respectivas áreas de atuação. É uma oportunidade diferenciada de crescimento profissional. Primeiro pela possibilidade de conhecer com profundidade o negócio de empresas de diversos setores da economia. Há também um grande aprendizado técnico nos diversos produtos do banco (empréstimos, derivativos, produtos de banco de investimento, cash management, entre outros). Por fim, destacaria o "aprendizado comercial", o desenvolvimento da capacidade de estabelecer relacionamentos de longo prazo com os clientes.

O lado mais empolgante do trabalho é a contratação de novas operações, sobretudo aquelas em os clientes reconhecem que o banco se destacou por oferecer uma solução/estrutura diferenciada.

Gustavo Portilho - Comercial

Fixed Income

"A área de Fixed Income é responsável pela originação, em conjunto com a área comercial, e pela execução de operações de renda fixa no Brasil e no Exterior. Entre os principais produtos destacam-se: Notas Promissórias, Debêntures, Certificado de Recebíveis Imobiliários - CRI, Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC, Bonds entre outros."

De acordo com a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), o Itaú BBA tem apresentado uma liderança consistente no ranking de distribuição de operações de renda fixa no mercado doméstico, tendo ocupado o primeiro lugar nos anos de 2004 até março de 2012.

No segmento de renda fixa internacional, em 2011, o Itaú BBA participou como joint-bookrunner de 13 ofertas de bonds, cujo montante total alcançou US$ 13,8 bilhões, sendo o banco brasileiro que mais coordenou emissões para empresas brasileiras até Março de 2012.

Temos um diferencial competitivo grande ao atuar de forma alinhada com as diversas áreas do banco e, em especial, com a área comercial. Isso nos ajuda a conhecer bem as necessidades das empresas e oferecer soluções customizadas. Por meio do cross seling com outras áreas do banco, conseguimos atender os clientes em suas diferentes necessidades, desde fusões e aquisições, até câmbio, crédito entre outros.

Ainda assim, a concorrência é muito acirrada e temos o desafio de nos manter líderes tanto no mercado de renda fixa local quanto internacional.

Um dos fatores mais interessantes e emplolgantes da área é poder participar de transações que são (extremamente) importantes para os clientes e ter contato com os principais executivos dessas empresas, de outros bancos e investidores. Por isso, acho que a área de Fixed Income dá uma boa visão do mercado para quem está começando a carreira. A exposição - tanto interna quanto externa - é bastante enriquecedora.

José Rudge Filho - Fixed Income

Investment Banking Department

"A área de Investment Banking Department do Itaú BBA oferece assessoria a clientes corporativos e investidores na estruturação de produtos de banco de investimento."

Em Renda Variável, oferecemos serviços para estruturação de ofertas públicas (IPOs e Follow-ons), sendo que em 2010 e em 2011 despontamos como líderes de mercado no país, de acordo com o ranking da ANBIMA. Já em fusões e aquisições, nossa equipe de especialistas presta assessoria customizada na coordenação, execução e negociação de aquisições, alienações, investimentos e fusões. Segundo o ranking da Thomson Finance, o Itaú BBA é um dos líderes deste segmento no país em número de operações, com 38 transações concluídas em 2011 e 13 transações realizadas até abr/12.

O trabalho especializado que fazemos exige muita análise e atenção às oportunidades do mercados de capitais. Preparamos apresentações detalhadas para nossos clientes, utilizando, por exemplo, relatórios públicos divulgados pelas companhias, informações da agência de notícias bloomberg e a base de dados da plataforma Capital IQ. A atenção a detalhes é fundamental para manter o mais elevado nível de qualidade dos materiais produzidos.

A rotina não faz parte do nosso dia a dia e a dedicação é 24h. O processo de aprendizado é muito veloz e contínuo, acompanhando simultaneamente diversos setores da economia. De manhã você pode estar trabalhando para uma empresa de óleo e gás, depois do almoço para uma empresa de educação, à tarde para uma empresa de varejo... e tudo isso numa velocidade intensa porém ser perder a precisão das informações fornecidas.

Além disso, as transações são feitas lado a lado com CEOs e CFOs de grandes corporações, que apostam na assessoria do banco para realizar negociações que serão divisoras de águas na trajetória dessas empresas. A exposição interna e externa é enorme. Não é todo dia que uma organização lança suas ações para o capital aberto, ou que decide fazer uma fusão. São operações extremamente robustas, com peculiaridades específicas e de grande visibilidade no mercado. Participar de algo assim não só traz muito conhecimento, como dá um grande orgulho.

Quem está iniciando uma carreira nessa área tem a oportunidade de aprender a lidar com enormes responsabilidades, conhecer vários setores da economia brasileira, além de se aprofundar bastante nos conceitos de finanças e economia.

Ubiratan Machado – Investment Banking Department

Equities

"Na área de Equities do Itaú BBA oferecemos ao mercado de investidores institucionais e pessoas físicas de alta renda do Brasil e do exterior um dos melhores e mais completos serviços de renda variável da América Latina."

No núcleo de Research especificamente, nosso principal foco é olhar para os setores da bolsa e auxiliar os gerentes de portfólio na escolha da melhor opção para investir sua carteira, levando em consideração as condições da economia e de mercado.

O nosso dia começa às 8h com um “morning call” interno entre estrategistas e sales. É neste momento que discutimos as notícias e fatos relevantes que saíram durante o dia anterior ou depois que o mercado fechou. Em seguida, entramos em contato com os principais clientes para discutirmos as nossas opiniões sobre como o mercado vai reagir no curto e longo prazo. Para subsidiar as decisões, produzimos relatórios sobre assuntos correntes e orientamos sobre quais devem ser os próximos movimentos. É um trabalho muito intenso de análise estratégica e de discussão sobre os diferentes pontos de vista para ajudar os nossos clientes a interpretar os diversos dados que são expostos a eles diariamente.

Como existem vários concorrentes que fazem um trabalho similar, o grande desafio é também a grande oportunidade. Nós precisamos focar na inovação, antecipar soluções e desenvolver ideias que acabem se tornando uma boa recomendação ao investidor final. E essa é uma parte muito estimulante do trabalho porque, ao mesmo tempo em que você pode passar para o investidor a sua recomendação, há também a chance de ouvir o que ele está pensando sobre o mercado.

O fato de fazermos pesquisa no Itaú BBA nos proporciona um acesso muito grande às informações e a inúmeras bases de dados, que dificilmente conseguiríamos em outro lugar. A gama de atividades em que o banco esta presente é enorme: área de crédito, renda fixa, variável, private, seguradora, risco, derivativos, economia... Com isso, temos um contato muito próximo com empresas tanto de capital aberto quanto fechado, em todos os setores da economia, além de bastante proximidade com outras áreas internas. Em termos de aprendizado, isso tem um valor incalculável.

Pedro Luz Maia - Equities

Inteligência de Mercado

"A área de Inteligência de Mercado atua como consultoria interna para o banco. Tem como objetivos principais a) o acompanhamento do posicionamento do Itaú BBA e da concorrência em todos os mercados de atuação - Banco de Atacado, Banco de Investimentos e Tesouraria e b) a realização de estudos estratégicos e táticos que ajudem as áreas comercial e de produtos além do Comitê Executivo do banco no planejamento, nas tomadas de decisões e na identificação de novas oportunidades de negócios dentro e fora do país."

O dia começa com leitura detalhada dos jornais, o que é fundamental para a atuação da área. A dinâmica diária envolve também períodos de análises, checagem e montagem de modelos, pesquisas e relatórios diversos, reuniões para planejar novos estudos e as apresentações finais para os clientes internos. Os fóruns de discussão envolvem diversos níveis do banco, desde analistas, até diretores. Nossos clientes internos principais são as áreas de negócio do banco, comerciais e de produtos, entretanto, nos relacionamos também com as áreas de apoio, como Tecnologia e Resultados, para entender características específicas e detalhes de determinados produtos/operações, buscando apoiar a estruturação de novas informações e fontes de dados relevantes para o banco.

Temos o desafio de cada vez mais ser um diferencial competitivo para o banco, levando sempre recomendações precisas e de alto impacto. E é isso que torna o nosso trabalho tão empolgante. Estamos constantemente envolvidos nas discussões estratégicas que agregam valor para o negócio.

Para quem está iniciando sua carreira, o maior aprendizado na área é ter uma visão ampla e completa do banco e do seu mercado de atuação, desenvolvendo a capacidade analítica para tomada de decisões de através do uso de importantes ferramentas de análise e gestão do negócio.

Diego Lanza – Inteligência de Mercado

Operações Tesouraria

"A área de Operações Tesouraria é responsável pelo processamento e liquidação dos negócios de Tesouraria do banco, tanto no Brasil como no exterior."

Especificamente em Controle de Produtos, temos o papel de coordenar a operacionalização de novos produtos no banco, garantindo a integridade nos diversos tratamentos relacionados, como a formalização, registro, liquidação, processamento, contabilização, apuração do resultado, tributação, documentação e controle de riscos.

Atuamos ativamente junto às áreas internas do Itaú BBA por meio de equipes especializadas e dedicadas ao atendimento de cada gestor de produtos. Além disso, buscamos auxiliar as áreas operacionais na definição do fluxo operacional e na avaliação do impacto para suas atividades.

Somos responsáveis pela elaboração e controle de diversos limites, estatísticas e indicadores de performance relacionados ao processo de implantação de novos produtos, além de gerir a lista que contém todos os produtos disponíveis nos segmentos do banco.

No nosso dia a dia, coordenamos importantes comitês do banco e participamos de grupos de trabalhos para avaliar aspectos operacionais relacionados às estruturas e produtos desenvolvidos. Com tantas responsabilidades, temos um grande desafio de manter o espírito de ser ágil e descomplicado para garantir que as necessidades de nossos clientes continuarão sendo atendidas com rapidez e qualidade, cultivando cada vez mais nosso DNA de sermos pequenos e grandes ao mesmo tempo.

O lado mais empolgante do nosso trabalho é o dinamismo e a oportunidade de estar sempre em contato com novos produtos e estruturas em um banco que é reconhecido pela inovação e foco no cliente. Estar em contato com diversas áreas, participando de um processo de evolução constante para o atendimento das necessidades de nossos clientes, tanto externamente como internamente.

Quem inicia a carreira nessa área possui uma enorme oportunidade de ter uma visão do banco como um todo, conhecendo do início ao fim os processos relacionados aos produtos que operamos e entendendo quais as responsabilidades de cada área e como elas se relacionam.

Fernando Moreira – Operações Tesouraria

Operações Corporate e IB - Projetos

A área de Projetos faz o redesenho dos processos, a especificação funcional dos sistemas e a revisão de modelos organizacionais. Nossos clientes são internos e atuamos, em conjunto com eles, no diagnóstico de problemas/fluxos, desenho de soluções e implementação de novos modelos. Diariamente estamos discutindo a evolução de algum projeto ou a necessidade de iniciar alguma coisa nova. Com o crescimento do banco, as necessidades de melhorias de processos e automação são significativas, por isso temos muito a fazer em várias áreas, lidando com assunto diversos. Trabalhar buscando resolver problemas diferentes a cada momento é o que mais motiva as pessoas que lidam com projetos. No contexto do Itaú BBA isto é uma constante. Hora estamos vendo processos na área de TI, hora estamos discutindo a melhor forma de trabalharmos no backoffice. É uma oportunidade de ter um rápido aprendizado dos negócios, de ter uma análise técnica/estatistica, uma visão holística dos processos e a capacidade de detalhamento de soluções.

Zanoni Arenas Filho - Operações Corporate e IB, Projetos

Risco e Retorno

"O principal objetivo da área de Gestão de Risco e Retorno é dar suporte à área comercial na gestão e precificação (RAROC e spread) das operações de crédito (empréstimos, derivativos, títulos, etc). Além disso, a área é responsável pelo acompanhamento, fornecimento de dados e implementação das políticas e modelos relacionados a alocação de capital (CEA), provisão de devedores duvidosos (PDD), Risco de Crédito, controle e monitoramento de diversos limites (Crédito, Cross Border, Risco País, etc)."

Nossos principais clientes são as áreas de negócios e a área de controle na holding, que têm objetivos e necessidades diferentes, por vezes conflitantes. Nossa área trabalha como uma conciliadora destas áreas para equilibrar o risco e o retorno do banco.

Nossos desafio diário é criar cada vez mais informações, processos e ferramentas melhores nesse banco tão dinâmico e demandante.

É uma área mais técnica, que, para quem está no inicio da carreira ,permite um aprendizado sobre os tipos de produtos e negócios do banco, com uma visão mais técnica sobre os controles, os riscos associados e avaliação de desempenhos.

Je Seok Yon - Gestão de Risco e Retorno

ALM e Funding

"ALM e Funding é a área responsável pela gestão da liquidez do Grupo Itaú, pela projeção do caixa e pela gestão estrutural e fiscal do balanço. Dentre as várias atividades, está a estruturação das operações junto aos Organismos Multilaterais, Export Credit Agencies (ECAs) e Bancos de Desenvolvimento Internacionais, incluindo captações próprias, acordos institucionais e linhas específicas para clientes corporativos, além do relacionamento feito pelo núcleo de Instituições Financeiras Internacionais (IFI) com bancos internacionais que não possuam subsidiárias no Brasil."

Além do foco principal em auxiliar na liquidez do banco e garantir operações de funding (substituição de uma dívida - geralmente de curto prazo - por outra de prazo mais longo), trabalhamos em outros produtos e serviços como gestão de caixa e recursos, derivativos (operação financeira em que o valor das transações deriva do comportamento futuro de outros mercados, como o de ações, câmbio ou juros), negociações na bolsa, etc. Esse trabalho envolve não só o Brasil, mas também as nossas unidades externas.

A área de IFI possui uma atuação ativa e diária não somente com os bancos/instituições internacionais, mas também com as várias áreas internas do Grupo Itaú Unibanco, incluindo a área Comercial, Jurídico, Produtos, Project Finance, Sustentabilidade e a Tesouraria Institucional como o todo.

O nosso dia a dia é extremamente dinâmico e motivador. Temos diversas operações acontecendo a todo momento e isso exige um trabalho coordenado junto às outras áreas para fazermos a originação, estruturação e negociação de transações e contratos.

Devido ao grande volume de negócios sendo levantados e tocados, o maior desafio é a correta priorização de atividades e a gestão de um bom relacionamento e uma comunicação com os envolvidos nas transações.

É super empolgante as diferentes formas de atuação, exposição e atividades que o meu trabalho demanda. Ao mesmo tempo em que atuo em uma captação estratégica com uma instituição de peso para o Itaú BBA e/ou Itaú Unibanco, lidero e coordeno a participação de ECAs em um financiamento complexo para um grande cliente do banco. Enquanto ajudo na seleção e negociação de um parceiro estratégico para entrada no capital de um projeto/empresa, atuo em várias operações estruturadas de crédito para empresas, ambas ações envolvendo os Organismos Multilaterais e Bancos de Desenvolvimento. Além disso, desenvolvo várias ações similares em outros países em que atuamos e trabalho com o Itaú Unibanco em diversos projetos e iniciativas envolvendo estas instituições financeiras.

São inúmeros os aprendizados e experiências que a área pode proporcionar. Além do conhecimento técnico, acredito que o trainee terá a oportunidade de desenvolver qualificações e competências importantes para a carreira (habilidades/skills de negociação/estruturação/comunicação, idiomas, perfil comercial...) e ganhará muito com a experiência de trabalhar em um time motivado, com a liderança de bons gestores.

Roberto Soares - ALM e Funding

Trading

A área de Trading tem 3 papéis fundamentais:

1- Precificar – A maioria das operações do banco precisa ser precificada. Para isso, acompanhamos todos os índices e posicionamentos e precificamos as operações levando em consideração os riscos e benefícios do mercado, o que é chamado de Market Making. É papel de outras áreas entender os riscos e beneficios que o cliente apresenta para o banco.

2- Entender – A tesouraria é a área do banco responsabilizada por entender os fundamentos e movimentos do mercado para não somente precificar bem, mas também alertar as demais áreas do banco sobre os riscos e beneficios do mercado em que estamos atuando.

3- Posicionar – Muito mais que um centro de Market Making ou de infomação, a Tesouraria também procura aproveitar oportunidades de negócios. Para isso, nos posicionamos ativamente em mercados cobertos ou não por clientes do banco. Também atuamos como centro de gestão de riscos para operações que, por exemplo, não podem ser imediatamente passadas ao mercado. Nesses casos, nós controlamos o risco e posicionamento, e buscando a hora certa para conseguir a zeragem com o melhor retorno.

A tesouraria executa essas atividades comprando e vendendo ativos - de clientes ou no mercado - e monitorando a atividade dos dois.

Os desafios são inumeros e constantes. Cada mudança de cenário é repentina e apresenta um estímulo para aqueles que devem entendê-la e rapidamente adaptar-se a ela. Com isso, temos a oportunidade de entender como cada operação e cada mudança de cenário pode trazer lucro para o banco. Com o processo de expansão e internacionalização que o Itaú BBA está passando, a Tesouraria deve ser a primeira a dominar cada mercado com entendimento e posicionamento seguros o suficiente para realizar o market making e possibilitar a abertura de novos mercados para as outras áreas do banco. No longo prazo, temos ainda o desafio do mercado brasileiro que, por mais desenvolvido que seja, ainda há muito o que evoluir. Ser o primeiro a desbravar essas novas fronteiras é o que diferencia o trader do Itaú BBA.

Nosso dia começa bem cedo e às 8h a maioria dos traders já deve estar no banco para começar a rodar os relatórios, se informar sobre o que aconteceu de importante nas últimas horas e participar da reunião de caixa onde a área econômica traça o cenário para o dia. Isso tudo antes da abertura do mercado. Às 9h precisamos estar prontos para agir pois é quando começamos a comprar, vender e atender os clientes. Os dados econômicos começam a sair e as discussões em chats continuam com cada trader tentando passar da melhor maneira possivel as implicações dos dados e posicionamentos em cada mercado, buscando lucrar com elas. O dia termina com o report das posições e resultados.

Se estar em contato constante com o mercado, tomando posições, sendo o primeiro a receber as informações e o primeiro a agir não for suficientemente estimulante para você, ainda tem todos os desafios de expansão e aprendizado que o banco oferece. A área é muito dinâmica e com certeza a mais empolgante do banco.

Para quem está iniciando uma carreira na área, o aprendizado vem da convivência com os profissionais da tesouraria do Itaú BBA. Toda a pressão e responsabilidade faz com que você se organize e cresça se tornando um profissional mais maduro a cada dia. Além disso, as atividades de market making são uma aula de cotações e funcionamento do mercado financeiro, enquanto a atividade de gestão de riscos nos fazem aprender sobre economia e tomada de decisões com os melhores profissionais.

Guilherme Beçak - Trading

ALM e Funding

"ALM e Funding é a área responsável pela gestão da liquidez do Grupo Itaú, pela projeção do caixa e pela gestão estrutural e fiscal do balanço. Dentre as várias atividades, está a estruturação das operações junto aos Organismos Multilaterais, Export Credit Agencies (ECAs) e Bancos de Desenvolvimento Internacionais, incluindo captações próprias, acordos institucionais e linhas específicas para clientes corporativos, além do relacionamento feito pelo núcleo de Instituições Financeiras Internacionais (IFI) com bancos internacionais que não possuam subsidiárias no Brasil."

Além do foco principal em auxiliar na liquidez do banco e garantir operações de funding (substituição de uma dívida - geralmente de curto prazo - por outra de prazo mais longo), trabalhamos em outros produtos e serviços como gestão de caixa e recursos, derivativos (operação financeira em que o valor das transações deriva do comportamento futuro de outros mercados, como o de ações, câmbio ou juros), negociações na bolsa, etc. Esse trabalho envolve não só o Brasil, mas também as nossas unidades externas.

A área de IFI possui uma atuação ativa e diária não somente com os bancos/instituições internacionais, mas também com as várias áreas internas do Grupo Itaú Unibanco, incluindo a área Comercial, Jurídico, Produtos, Project Finance, Sustentabilidade e a Tesouraria Institucional como o todo.

O nosso dia a dia é extremamente dinâmico e motivador. Temos diversas operações acontecendo a todo momento e isso exige um trabalho coordenado junto às outras áreas para fazermos a originação, estruturação e negociação de transações e contratos.

Devido ao grande volume de negócios sendo levantados e tocados, o maior desafio é a correta priorização de atividades e a gestão de um bom relacionamento e uma comunicação com os envolvidos nas transações.

É super empolgante as diferentes formas de atuação, exposição e atividades que o meu trabalho demanda. Ao mesmo tempo em que atuo em uma captação estratégica com uma instituição de peso para o Itaú BBA e/ou Itaú Unibanco, lidero e coordeno a participação de ECAs em um financiamento complexo para um grande cliente do banco. Enquanto ajudo na seleção e negociação de um parceiro estratégico para entrada no capital de um projeto/empresa, atuo em várias operações estruturadas de crédito para empresas, ambas ações envolvendo os Organismos Multilaterais e Bancos de Desenvolvimento. Além disso, desenvolvo várias ações similares em outros países em que atuamos e trabalho com o Itaú Unibanco em diversos projetos e iniciativas envolvendo estas instituições financeiras.

São inúmeros os aprendizados e experiências que a área pode proporcionar. Além do conhecimento técnico, acredito que o trainee terá a oportunidade de desenvolver qualificações e competências importantes para a carreira (habilidades/skills de negociação/estruturação/comunicação, idiomas, perfil comercial...) e ganhará muito com a experiência de trabalhar em um time motivado, com a liderança de bons gestores.

Roberto Soares - ALM e Funding

Banking, Gestão de Liquidez e Tesourarias Externas

"A Tesouraria do Itaú BBA é responsável pela gestão da liquidez e do risco de mercado de todo o grupo Itaú. Temos uma equipe bastante motivada e especializada, acompanhando 24h os mercados para a tomada de decisões."

Nós passamos preços para todas as áreas comerciais realizarem negócios com os clientes do banco, fazemos operações no balcão ou na bolsa e somos responsáveis por uma carteira grande de títulos de renda fixa negociados em mercados estrangeiros. Diariamente, fazemos o acompanhamento do mercado para decidir sobre manutenção ou alteração de nossa carteira.

Um dia de trabalho na Tesouraria começa com a reunião matinal, onde os economistas e operadores de mercado (traders) discutem sobre os diferentes mercados e estratégias. Ao longo do dia, acompanhamos o mercado e a divulgação de dados econômicos, enquanto decidimos e montamos nossas posições. Isso nos exige estar 100% conectados e antenados em todos os possíveis impactos econômicos do que acontece no mundo.

O lado mais empolgante é o dinamismo, pois nenhum dia de trabalho é igual ao anterior e precisamos estar sempre nos adaptando e revendo nossas idéias e conceitos. E não só isso. Aqui temos a oportunidade de trabalhar e aprender com uma equipe de profissionais reconhecida como uma das melhores da América Latina.

Leonardo Crestani - Banking, Gestão de Liquidez e Tesourarias Externas